骗局的种类

诈骗手段越来越高明。学习如何保护自己免受网络诈骗、电话诈骗和旅游诈骗的侵害。

爱情/交友诈骗

1. 线上爱情诈骗

手法:

  • 伪造身份: 在交友软件（如Tinder、探探）使用盗取的照片创建虚假资料。
  • 紧急求助: 获取信任后，以“医疗费”“签证问题”等理由索要金钱。
  • 投资骗局: 结合虚假关系推销虚假投资项目（如加密货币）。

防范:

  • ✅ 通过视频通话核实对方身份。
  • ❌ 切勿向未见面的人转账。

案例:

  • 失智症老人陷爱情诈骗 户头存款遭“女友”扫光。来源
  • 女子网上遇“富豪”想结婚 汇款被警阻止坚信：“他30亿耶”。来源
  • 78岁新加坡演员上菲律宾节目 公开被美女诈骗过程。来源
  • 24岁狮城女研究生独自游台湾时遇上爱情骗子，遭心仪的“酒店男模”要求支付“见面费”。来源
  • 台湾两名男女和声称来自新加坡的网友谈异地恋，而坠入爱情诈骗案。所幸当地警方及时介入，阻止受害人汇款，保住了两万多新元的款项。来源
  • 台湾71老妇被腹肌照迷晕 网恋四个月被骗1万。来源

2. 线下交友诈骗

手法:

  • 甜心诈骗: 线下接近老年人，以“紧急情况”借钱。
  • 假结婚骗局: 以结婚为名骗取彩礼或移民费用。

防范:

  • ✅ 重大财务决策前咨询亲友。
  • ❌ 避免向新认识的人透露财务信息。

案例:

  • 印度尼西亚性爱骗局：巴淡岛诈骗者Rasmi Sinaga和同党。来源
  • 女主播半裸照骗打赏 中国15岁少年花光全家积蓄。来源
  • 54岁女老板包养27岁男模，每月3万却被拍不雅照勒索。来源
  • 称被按摩女迷魂　阿叔借钱又送礼。来源
  • 花圃商误信越南女 买富贵花七万元泡汤。来源
  • 新加坡老富婆这么好骗？马国男子编个故事12万元就轻松到手。来源
冒充诈骗

1. 冒充政府人员

手法:

  • 线上: 假冒警察、税务局或卫生部电话/短信，威胁法律行动或罚款。
  • 线下: 持假证件上门收取“税款”。

防范:

  • 通过官方热线核实（如新加坡警方热线：1800-255-0000）。

案例:

  • 本地假冒政府官员诈骗案又有新手段。不法分子会招本地人当钱骡，向受害者收取钱财。来源
  • 被指涉洗钱分13次汇款与面交 金融从业员被“警长”骗走120万元。来源
  • 妇女误信自己涉洗钱 被假警员骗走百万元。来源
  • 被指欠下赌债向父母讨钱 两留学生陷假公安骗局。来源
  • 马国假公安骗局闹人命 害死中国女留学生。来源
  • 诈骗团伙冒充陆交局 诱骗车主点击钓鱼网站。来源
  • 钓鱼网站冒充交警 警方提醒民众提高警惕。来源
  • 骗子假冒金管局人员行骗 41人损失至少260万元。来源
  • 骗徒冒充税务局发送电邮行骗 损失总额至少9000元。来源
  • 骗子冒充中央医院高层 要人代购礼品卡。来源
  • 冒充消协邀请参与调查 协会提醒提防诈骗。来源
  • 接“NSRC官员”来电护士坠电话骗局痛失8万。来源
  • 有骗子冒充数码发展及新闻部官员 骗取个人信息和金钱。来源

2. 冒充银行职员

手法:

  • 线上: 钓鱼短信/邮件诱导点击虚假链接。
  • 线下: 假银行职员以“账户升级”窃取信息。

防范:

  • 银行绝不会索要OTP！仅使用官方APP。

案例:

  • 歹徒随机输入卡号盗刷信用卡 银行吁用户设置转账通知。来源
  • 骗徒假冒星展银行发钓鱼短信 开年两周219人被骗逾44万元。来源
  • 469人坠钓鱼短信骗局 华侨银行客户一个月被骗走850万元。来源

3. 冒充艺人/名人

手法:

  • 线上: 伪造社交媒体账号提供“粉丝福利”收费。
  • 线下: 冒用名义举办假慈善活动。

防范:

  • 通过蓝V认证核实账号。

案例:

  • 黄循财表示，所有新加坡公民在45岁时都可以正式退休！。来源
  • 被冒名开投资课 陈企业报警。来源
  • 头像被盗用开社媒投资账号行骗 张海洁呼吁公众不要上当。来源
  • 社交媒体近期出现以彭亨公主东姑雅富珊阿米娜名义开设的TikTok假帐户。来源
  • 《鱿鱼游戏》真实版？中国骗子邀负债者参与自律挑战。来源

4. 冒充其他人士

手法:

  • 线上: 假称“亲友紧急求助”要求转账。
  • 线下: 假冒快递员收取“手续费”。

防范:

  • 直接联系家人或官方渠道确认紧急请求。

案例:

  • 中国出现AI换脸新骗局 10分钟被骗430万人民币。来源
  • 人工智能复制女儿声音求救 美国妇险被骗100万美元。来源
  • 冒充金融机构称保费自动扣除 骗子圈走逾170万元。来源
  • 拖车佬在大道休息站敲打路人车窗，指男子的轿车拖欠车贷，要求女司机和男子下车欲拖走！。来源
投资诈骗

1. 虚假加密货币/外汇平台诈骗

手法:

  • 线上: 仿冒正规交易平台的虚假网站/APP，伪造名人背书（如马斯克）。
  • 线下: 以“零风险高回报”为诱饵的研讨会施压投资。

防范:

  • ✅ 通过监管机构（如新加坡金管局）核实平台资质。
  • ❌ 警惕“快速致富”承诺。

案例:

  • 马来西亚有至少44人陷加密货币投资骗局，损失3307万5511令吉。来源
  • 马国女子坠入加密货币骗局 损失2.6万新元。来源
  • 太信任朋友！九旬妇女一年内被骗50万元。来源

2. 虚假股票/土地投资诈骗

手法:

  • 线上: WhatsApp/Telegram群组发送虚假“内幕消息”推荐股票。
  • 线下: 经纪人销售不存在公司的股票或伪造地契。

防范:

  • ✅ 在官方证券交易所网站核实公司信息。
  • ❌ 无法律文件支撑，绝不投资。

案例:

  • 马来西亚一名52岁公司经理因轻信Facebook上的投资广告，坠入投资骗局。来源
  • 五旬妇女误坠线上投资骗局，短短不到两个月的时间痛失逾41万令吉积蓄，血本无归。来源
  • 柔商人坠社媒投资骗局 一个月痛失逾24万元。来源
  • 一名单亲妈妈因误信手机应用程式上认识的陌生男子，坠入投资诈骗陷阱。来源
  • 电骗党用WhatsApp呃女建筑师2400万。来源
  • 马来西亚再爆特大投资骗局 40多万中国人300亿打水漂。来源
  • 逾百名狮城买家柔佛购房 99年PLS模式引发产权问题。来源
  • 欺骗公司571万元过奢侈生活 女子判监近10年。来源
  • 误信男网友投资美容仪 13女遭诈50万元。来源
  • 投资一个声称位于泰国芭堤雅的酒店建设项目，最终痛失8万5000令吉。来源
  • 以29万高回报骗男子投资逾2万 女郎监13月。来源

3. 庞氏骗局/传销诈骗

手法:

  • 线上: 社交媒体上的“投资俱乐部”实为传销组织。
  • 线下: 以“拉人头”佣金为诱饵的线下招募会。

防范:

  • ✅ 远离需发展下线才能获利的项目。
  • ❌ 向监管机构举报无牌平台。

案例:

  • 本地男子以庞氏骗局诈骗500万 判监五年另60个月。来源
网购/快递诈骗

1. 线上网购诈骗

手法:

  • 虚假网店: 以超低价销售奢侈品、电子产品等不存在的商品。
  • 社交媒体诈骗: Facebook/Instagram广告诱导访问虚假购物网站。
  • 钓鱼链接: 短信/邮件谎称“订单问题”，附带窃取支付信息的链接。

防范:

  • ✅ 使用有买家保障的正规平台（如Shopee保障计划）。
  • ❌ 避免直接转账给卖家，选择托管支付。

案例:

  • 网购平台亚马逊、Lazada和Qoo10趣天网继续获得四个勾的最高评级。来源
  • 假买家发恶意链接 本月132人误坠钓鱼骗局。来源
  • 孕妇网订两家Tingkat服务 连续遇骗局。来源
  • 韩国歌手IU来新加坡开唱，女子上网以售卖演唱会门票，欺骗至少16人超过5600新元。来源
  • 57岁阿嫂因网上水果广告陷入钓鱼骗局，银行户头被转走巨款。来源
  • 诈骗团伙冒充买家，借钓鱼网站盗取电商卖家信息使诈。来源
  • 骗子用WhatsApp发钓鱼链接 至少82人损失逾62万元。来源
  • 假冒iShopChangi脸书低价卖行李箱 19人被骗7000元。来源
  • 上网买鸡蛋 本地家庭被骗逾15万元积蓄。来源
  • 假借收购沙发发出恶意链接 骗子远程操控手机夫妻存款霎时清空。来源
  • 网售名牌包不慎点入恶意链接　女护士逾3万4000存款被汇到国外。来源
  • 网购1元点心 妇痛失逾2万元。来源
  • 团购婴儿用品 逾88家长被骗。来源
  • 涉嫌诈骗租房定金逾万元 32岁男子遭警方逮捕。来源

2. 线下购物诈骗

手法:

  • 假冒快递员: 谎称需支付“手续费”或“关税”。
  • 空包裹诈骗: 寄送空箱或低价商品冒充高价货物。

防范:

  • ✅ 通过官方物流系统核实快递员身份。
  • ❌ 拒绝向快递员支付现金。

案例:

  • 当海外犯罪团伙跑腿到我国行骗 台湾男子涉信用卡欺诈将被控。来源
  • “三女迷魂党”再次在美里市现身，这一次的受害者是一名81岁高龄的老妇。来源
  • 疑遇彬彬有礼迷魂党　杂货摊夫妻一阵头晕失700。来源
  • 遭诈骗份子冒充订礼篮　霹中总吁商家提高警惕。来源
  • 谎称找零不足诱导收银员多找零 43岁男子被捕。来源
  • 让友人提交保险虚假索赔骗逾180万元 男子判监18个月又两周。来源
  • 两年假摔18次 中国外卖员骗近4万保金被判刑。来源
  • 明知没钱却仍然下单购物，事后伪造付款截图骗业者。来源
  • 五年被130名顾客投诉 美发美容店Salon One接获警告。来源
  • 疑销售员吞款后离职 私召车司机付6万多元领不到车。来源
钓鱼诈骗

1. 短信/社交媒体网络钓鱼

手法:

  • 虚假银行通知: 短信声称“账户异常”，诱导点击伪造登录页面。
  • 包裹诈骗: 假冒快递公司通知“包裹滞留”，要求支付手续费。

防范:

  • ✅ 勿点击陌生短信链接，通过官方APP核实。
  • ❌ 拉黑并举报可疑号码。

案例:

  • 安卓用户警惕！17款恶意应用程序应立删防诈贷勒索风险。来源
  • 安卓钓鱼骗案卷土重来 113人被骗逾44万元。来源
  • 大马警方在过去4年中，录得超过600位坠入海外求职陷阱的大马公民。来源
  • 一名巫裔女大学生告知家人要回大学取东西并到吉隆坡找工作后，突然失联11天。来源
  • 假扮Shopee等大公司招聘 骗子设局卷走逾75万元。来源
  • 提醒用户勿在假日购物季上当 Meta揭最常见诈骗手段。来源
  • 短信称PayNow要过期须填资料 警方促公众勿上当。来源
  • 网上新骗局诱客：可买驾照免考试。来源
  • 诈骗分子以假ScamShield应用钓鱼行骗 警方提醒公众注意。来源
  • 冒充消协邀请参与调查 协会提醒提防诈骗。来源
  • 按指示安装软件 妇女户头被盗3万元。来源
  • 一到本地就陷绑架骗局 中国硕士生被骗20万元。来源
  • 近期出现了一种新骗局！ 涉及微信、支付宝，已有多人中招。来源
  • 网购平台虾皮（Shopee）的客服人员，通知她说没有付保险费。来源
  • 陷兼职骗局　六旬退休男子痛失逾14万。来源
  • 近四个月287人坠假房产经纪骗局 损失逾180万元。来源
  • 为台湾工作人员本地租房 陈哲艺被骗逾万元。来源
  • 出狱后欠赌债再次诈骗 男子谎称租房骗34人逾10万元。来源

2. 邮件钓鱼

手法:

  • 虚假账单: 冒充微软、Netflix等公司发送“未付账单”邮件。
  • 账户验证诈骗: 要求通过链接“更新账户信息”。

防范:

  • ✅ 检查发件人邮箱是否有拼写错误（如“servíce@paypa1.com”）。
  • ❌ 勿下载陌生邮件附件。

案例:

  • 骗子发包裹钓鱼链接 首11个月362人上当。来源
  • ChatGPT订用费成诈骗幌子　不法之徒盗刷信用卡或转账卡。来源

3. 恶意网站

手法:

  • 伪造登录页面: 仿冒银行网站（如星展银行、BCA）窃取账号密码。
  • 虚假赠品: 社交媒体广告诱导访问钓鱼网站领取“免费奖品”。

防范:

  • ✅ 手动输入网址或使用书签访问。
  • ❌ 检查浏览器地址栏的HTTPS和锁形图标。

案例:

  • 诈骗团伙架设钓鱼网站，以申请入境签证为幌子，骗取受害者的钱财。来源
  • 比萨钓鱼网站以假乱真 两周内七人被骗2万7000元。来源
  • 下载“清理应用” 阿叔遭盗刷4万。来源
  • 假网站“优惠价”卖动物园门票引人上钩。来源

4. 线下钓鱼

手法:

  • 虚假二维码: 在ATM或支付终端张贴恶意二维码。
  • 偷窥窃密: 在公共场所偷看用户输入的密码。

防范:

  • ✅ 仅扫描可信来源的二维码（如官方海报）。
  • ❌ 输入密码时遮挡屏幕。

案例:

  • 网络安全公司：QR二维码诈骗案有增加趋势。来源
  • 警方促公众勿随意扫描Singpass二维码。来源
  • 移民与关卡局发现不法之徒企图更换99人的登记住址，从而控制了16个Singpass户头。来源
  • 一名前护士因涉嫌谎称能助妇女收养婴儿，骗走1万5950令吉。来源
  • 免费手机充电站或导致手机被安装监控软件。来源
  • “祈福党”出没！槟5人被骗走逾12万令吉。来源
  • 公司老总请来法师祈福招财 被骗130万。来源
  • “以前是有钱才能开”　再努丁：如今开孤儿院可致富。来源
  • 谎称继承740万元遗产须手续费 女老板涉骗22人共173万元。来源
恶意软件

虽然恶意软件本身是网络犯罪工具而非直接“诈骗”，但它常被用于欺诈活动。诈骗通常依赖欺骗手段，而恶意软件往往是此类计划的一部分。以下是恶意软件类型与诈骗分类的关联：

恶意软件类型及关联的诈骗类别

恶意软件概述
恶意软件指专门设计用于破坏、渗透或利用设备及用户的恶意程序。虽然其本身不一定是“诈骗”，但常被用于欺诈计划以窃取资金、数据或资源。

1. 广告软件

  • 诈骗类别：欺骗性广告
  • 关键特征：伪装成合法广告，用弹窗淹没设备，常将用户重定向至钓鱼网站或诱导其购买虚假服务。
  • 诈骗关联：弹窗声称设备感染病毒，诱导用户“联系微软技术支持”（典型的技术支持诈骗）。

2. 间谍软件

  • 诈骗类别：身份盗窃
  • 关键特征：窃取个人数据（如密码、信用卡信息），用于黑市交易或金融诈骗。
  • 诈骗关联：如飞马间谍软件渗透手机，用于企业间谍活动或个人勒索。

3. 病毒

  • 诈骗类别：破坏/扰乱
  • 关键特征：破坏系统文件，以此勒索受害者支付“修复费”。
  • 诈骗关联：如*“我爱你”病毒*（2000年）伪装成情书，通过群发邮件造成150亿美元损失。

4. 木马

  • 诈骗类别：社会工程攻击
  • 关键特征：伪装成无害软件（如虚假杀毒工具），诱导用户安装后门以窃取数据或发动勒索攻击。
  • 诈骗关联：伪装成Netflix订阅邮件，诱导用户安装木马以窃取支付信息。

5. 键盘记录器

  • 诈骗类别：凭证窃取
  • 关键特征：记录用户输入内容，用于劫持银行账户或企业网络。
  • 诈骗关联：黑客通过窃取的登录凭证盗取加密货币钱包资金。

6. 勒索软件

  • 诈骗类别：敲诈勒索
  • 关键特征：加密文件或锁定设备，索要赎金（通常为加密货币），且可能不提供解密密钥。
  • 诈骗关联：如WannaCry（2017年）瘫痪全球医院和企业，要求比特币赎金。

防范建议

  1. 安装可靠的安全软件：使用实时扫描的杀毒工具（如Bitdefender、Malwarebytes）。
  2. 警惕可疑链接/附件：点击前检查发件人及链接。
  3. 定期更新软件：修补漏洞。
  4. 备份数据：离线或在云端存储副本。
  5. 提高安全意识：识别钓鱼邮件（如紧急语气、拼写错误）。
🛡️ 防骗安全指南
  1. 保护隐私
    • ❌ 勿通过不明链接/电话透露个人信息。
  2. 官方验证
    • ✅ 通过官网、热线或线下网点核实要求（如拨打银行官方热线）。
  3. 网络安全
    • 🔒 为账户启用双重认证（2FA）。
    • 🚫 不点击短信、邮件或社交媒体中的不明链接。
  4. 汇款安全
    • ⚠️ 所有汇款要求必须通过官方渠道二次确认。

紧急行动清单
1️⃣ 暂停响应 → 2️⃣ 官方核实 → 3️⃣ 举报可疑活动

举报渠道

新加坡官方持牌机构目录

始终通过政府官网验证资质，避免诈骗

⚠️ 重要提示

  1. 仅信任 .gov.sg 或官方机构网站（如金管局、建设局等）。
  2. 警惕仿冒网站：诈骗分子可能伪造相似域名（如 .com 或 .org 版本）。
  3. 直接输入网址：勿通过搜索引擎或广告链接访问。
《Types of scams
Jenis penipuan》
诈骗形式总结
主页