Summary of Scam
诈骗形式总结
Ringkasan Formulir Penipuan

1. Romance/Dating Scams

Methods:

  • Online: Fake profiles on Tinder/Facebook requesting money for emergencies.
  • Offline: Scammers befriend seniors to borrow money.

Prevention:

❌ Never send money to strangers.

✅ Verify identities via video calls.

Find out more…
1. 爱情/交友诈骗

手法:

  • 线上: Tinder/Facebook假账号以“紧急情况”索要金钱。
  • 线下: 骗取老年人信任后借款。

防范:

  • ✅ 通过视频通话核实身份。
  • ❌ 勿向陌生人汇款。
了解更多…
1. Penipuan Cinta/Pertemanan

Metode:

  • Online: Profil palsu di Tinder/Facebook minta uang untuk “darurat”.
  • Offline: Tipu lansia dengan pinjam uang.

Pencegahan:

  • ✅ Verifikasi identitas lewat panggilan video.
  • ❌ Jangan kirim uang ke orang tak dikenal.
Cari tahu lebih lanjut…
2. Impersonation of Government/Bank Officials

Methods:

  • Online: Fake calls/SMS claiming to be police or bank staff demanding payments for “fines” or “account issues”.
  • Offline: Scammers visit homes with forged IDs to collect fake taxes.

Prevention:

  • ✅ Verify via official hotlines (e.g., SPF: 1800-255-0000).
  • ❌ Never share OTPs or NRIC over calls.
Find out more…
2. 冒充政府/银行官员

手法:

  • 线上: 假冒警方或银行职员，以“罚款”或“账户问题”要求转账。
  • 线下: 持假证件上门收取“税款”。

防范:

  • ✅ 通过官方热线核实（如警方热线: 1800-255-0000）。
  • ❌ 切勿在电话中透露OTP或身份证号。
了解更多…
2. Penipuan Palsukan Pegawai Pemerintah/Bank

Metode:

  • Online: Telepon/SMS palsu mengaku polisi/staf bank minta bayar “denda” atau “masalah rekening”.
  • Offline: Datang ke rumah dengan ID palsu untuk tagih “pajak”.

Pencegahan:

  • ✅ Verifikasi lewat hotline resmi (contoh: Polisi Singapura: 1800-255-0000).
  • ❌ Jangan beri OTP/NIK lewat telepon.
Cari tahu lebih lanjut…
3. Investment Scams

Methods:

  • Online: Fake crypto platforms promising “guaranteed returns”.
  • Offline: Seminars pressuring victims to invest in fake projects.

Prevention:

  • ✅ Check licenses on regulators’ websites (e.g., MAS, SC Malaysia).
  • ❌ Avoid “get-rich-quick” schemes.
Find out more…
3. 投资诈骗

手法:

  • 线上: 虚假加密货币平台承诺“稳赚不赔”。
  • 线下: 讲座施压投资虚假项目。

防范:

  • ✅ 在监管机构网站查询牌照（如金管局、大马证监会）。
  • ❌ 警惕“快速致富”计划。
了解更多…
3. Penipuan Investasi

Metode:

  • Online: Platform kripto palsu janji “untung pasti”.
  • Offline: Seminar paksa korban investasi proyek fiktif.

Pencegahan:

  • ✅ Cek izin di situs regulator (contoh: OJK, SC Malaysia).
  • ❌ Hindari skema “kaya instan”.
Cari tahu lebih lanjut…
4. E-commerce/Courier Scams

Methods:

  • Online: Fake online stores selling non-existent discounted goods.
  • Offline: Fake delivery staff demanding “processing fees”.

Prevention:

  • ✅ Use platforms with escrow payments (e.g., Shopee Guarantee).
  • ❌ Avoid direct bank transfers to sellers.
Find out more…
4. 网购/快递诈骗

手法:

  • 线上: 虚假网店销售不存在的折扣商品。
  • 线下: 假冒快递员收取“手续费”。

防范:

  • ✅ 使用有托管支付的平台（如Shopee保障）。
  • ❌ 避免直接转账给卖家。
了解更多…
4. Penipuan E-niaga/Kurir

Metode:

  • Online: Toko online palsu jual barang diskon fiktif.
  • Offline: Pura-pura kurir minta “biaya proses”.

Pencegahan:

  • ✅ Gunakan platform dengan sistem escrow (contoh: Shopee Guarantee).
  • ❌ Hindari transfer langsung ke penjual.
Cari tahu lebih lanjut…
5. Phishing Scams (SMS/Websites)

Methods:

  • Online: Fake bank links in SMS; malicious websites mimicking login pages.
  • Offline: QR codes at ATMs redirecting to phishing sites.

Prevention:

  • ✅ Enable 2FA for all accounts.
  • ❌ Never click unverified links.
Find out more…
5. 钓鱼诈骗（短信/网站）

手法:

  • 线上: 短信中的虚假银行链接；仿冒登录页面。
  • 线下: ATM旁的恶意二维码。

防范:

  • ✅ 为所有账户启用双重认证（2FA）。
  • ❌ 勿点击不明链接。
了解更多…
5. Penipuan Phishing (SMS/Situs Web)

Metode:

  • Online: Tautan bank palsu di SMS; situs web palsu tiru halaman login.
  • Offline: Kode QR jahat di dekat ATM.

Pencegahan:

  • ✅ Aktifkan 2FA untuk semua akun.
  • ❌ Jangan klik tautan tak dikenal.
Cari tahu lebih lanjut…
🛡️ Fraud Prevention Guide
  1. Protect Privacy
    • ❌ Never share personal details via unverified links/calls.
  2. Official Verification
    • ✅ Verify requests through official websites, hotlines, or branches (e.g., call your bank’s verified number).
  3. Online Security
    • 🔒 Enable Two-Factor Authentication (2FA) for critical accounts.
    • 🚫 Avoid clicking unverified links in SMS, emails, or social media.
  4. Payment Safety
    • ⚠️ Double-check all payment requests via official channels.

Action Checklist
1️⃣ Pause & Think → 2️⃣ Contact Official Sources → 3️⃣ Report Suspicious Activity

Reporting Channels

Singapore Official Licensed Entity Directories

Always verify licenses via official government websites to avoid scams.

  • 💰 Licensed Moneylenders in Singapore: https://rom.mlaw.gov.sg/information-for-borrowers/list-of-licensed-moneylenders-in-singapore/
  • 🏗️ Licensed Renovation Contractors: https://www1.bca.gov.sg/bca-directory
  • ⚖️ Licensed Lawyers & Law Firms: https://www.lawsociety.org.sg/find-a-lawyer-2024/
  • 🏦 Licensed Financial Institutions: https://eservices.mas.gov.sg/fid
  • ❤️ Registered Charities: https://www.charities.gov.sg/

⚠️ Important Notes

  1. Only trust .gov.sg or official agency websites (such as MAS, BCA, etc.).
  2. Beware of phishing websites: scammers may forge similar domain names (such as .com or .org versions).
  3. Enter the URL directly: do not access it through search engines or ad links
🛡️ 防骗安全指南
  1. 保护隐私
    • ❌ 勿通过不明链接/电话透露个人信息。
  2. 官方验证
    • ✅ 通过官网、热线或线下网点核实要求（如拨打银行官方热线）。
  3. 网络安全
    • 🔒 为账户启用双重认证（2FA）。
    • 🚫 不点击短信、邮件或社交媒体中的不明链接。
  4. 汇款安全
    • ⚠️ 所有汇款要求必须通过官方渠道二次确认。

紧急行动清单
1️⃣ 暂停响应 → 2️⃣ 官方核实 → 3️⃣ 举报可疑活动

举报渠道

新加坡官方持牌机构目录

始终通过政府官网验证资质，避免诈骗

  • 💰 持牌放债人名单：https://rom.mlaw.gov.sg/information-for-borrowers/list-of-licensed-moneylenders-in-singapore/
  • 🏗️ 合法装修承包商名单：https://www1.bca.gov.sg/bca-directory
  • ⚖️ 合法律师及律师事务所：https://www.lawsociety.org.sg/find-a-lawyer-2024/
  • 🏦 合法金融机构名单：https://eservices.mas.gov.sg/fid
  • ❤️ 注册慈善机构: https://www.charities.gov.sg/

⚠️ 重要提示

  1. 仅信任 .gov.sg 或官方机构网站（如金管局、建设局等）。
  2. 警惕仿冒网站：诈骗分子可能伪造相似域名（如 .com 或 .org 版本）。
  3. 直接输入网址：勿通过搜索引擎或广告链接访问。
🛡️ Panduan Pencegahan Penipuan
  1. Lindungi Data Pribadi
    • ❌ Jangan bagikan data pribadi lewat tautan/telepon tak dikenal.
  2. Verifikasi Resmi
    • ✅ Konfirmasi permintaan lewat situs resmi, hotline, atau kantor cabang (contoh: hubungi hotline bank resmi).
  3. Keamanan Digital
    • 🔒 Aktifkan Autentikasi Dua Faktor (2FA) untuk akun penting.
    • 🚫 Hindari klik tautan tak dikenal di SMS, email, atau media sosial.
  4. Keamanan Transaksi
    • ⚠️ Selalu verifikasi permintaan transfer lewat saluran resmi.

Daftar Langkah Penting
1️⃣ Jeda & Pikir Ulang → 2️⃣ Hubungi Sumber Resmi → 3️⃣ Laporkan Aktivitas Mencurigakan

Kontak Resmi

Direktori Resmi Lembaga Berlisensi Singapura

Selalu verifikasi lisensi melalui situs web pemerintah resmi untuk menghindari penipuan

  • 💰 Daftar Pemberi Pinjaman Berlisensi: https://rom.mlaw.gov.sg/information-for-borrowers/list-of-licensed-moneylenders-in-singapore/
  • 🏗️ Daftar Kontraktor Renovasi Berlisensi: https://www1.bca.gov.sg/bca-directory
  • ⚖️ Pengacara & Firma Hukum Berlisensi: https://www.lawsociety.org.sg/find-a-lawyer-2024/
  • 🏦 Daftar Lembaga Keuangan Berlisensi: https://eservices.mas.gov.sg/fid
  • ❤️ Lembaga Amal Terdaftar: https://www.charities.gov.sg/

⚠️ Catatan Penting

  1. Hanya percayai situs .gov.sg atau lembaga resmi (seperti MAS, BCA).
  2. Waspada situs phishing: Penipu mungkin membuat domain palsu (misalnya versi .com atau .org).
  3. Ketik URL langsung: Jangan akses melalui mesin pencari atau iklan.